制定最佳投资/交易策略
资产配置
在将一只股票加入投资组合之前，你须研究此股对你的仓位和交易计划有什么增值作用。这可避免承担不必要的风险，在分配资产时会进一步分散风险。要衡量在计划中增加一项新资产的潜在好处，最简单方法是查看其与现有资产的相关性和相关系数。
相关性起源于现代投资组合理论（MPT），这项理论示范要如何根据市场风险组建投资组合且最大化预期回报。相关系数有助于确定两只股票之间的关系。三个重要的关系类型是：
- 正面的相关系数——这意味着两只股票朝着同一方向移动
- 负面的相关系数——这意味着两只股票朝着不同方向移动
- 零相关系数——这意味着两只股票不会相互影响
从关系类型来看，很明显，负面的相关系数将是分散并减少两只股票波动的更好选择。打算在投资组合增加一只股票时，可用这种方法来确定添加哪只股票较好。
回报与时间线
制定交易计划时，须准备合理的预期回报和时间表，以免感到挫败。如果你所期望的回报切合实际，计划就会处于正轨，不会让你感到挫败或烦躁焦虑。先研究并了解你的投资可能有什么样回报，将有助你设定目标务实的预期回报和时间表。
一般的影响与后果
交易市场波动激烈，结果出人意表实属平常。从长远来看，某些交易决定确实很可能会影响你的财务结果。然而，虽说投资有亏有赚在所难免，但你可控制好在正确时间点选择交易正确股票。在正确时间点买入正确股票固然可能会加快赚取收入，但同样的，错误选择可能会导致你蒙受损失，这可能会推迟或打击你计划书里要达到的目标。因此，计划书里须先设想：万一交易计划出现意外转折，务必要有实用的补救方法，以便亡羊补牢。
风险百分比
此风险管理准则以百分比的形式规定了你可承担的最大风险。其定义为一次交易的潜在损失，不应超过先前设定的金额。交易账户越大，每笔交易的风险就应该越低。2%的风险百分比可作为广泛性建议，应该随着交易账户规模的增加而递减。
亲力亲为vs专业服务
透过DIY或亲力亲为的计划可让你全权管理自己的资金用途。然而，如果你不完全熟悉交易也不了解市场的变幻莫测，此举也可能会面对更大风险。如果遇到盲点，或者尝试几次DIY交易后感到迷茫，不妨试下借助专业服务来启动你的投资计划。
你甚至可向专业人士展示自己的DIY计划，并寻求他们的专业意见和建议，之后你可改变或完全重新设计自己的计划。你可以只求助这些专业服务一次，或者持续寻求他们的服务，视个人喜好而定。
记录交易历程
记录交易历程，将有助你追踪自己所尝试的策略和结果。这可以是个人数据库，查看自己的投资进展情况。记录交易历程有助发现自己的交易趋势，以及曾犯下的错误，以免重蹈覆辙。
坚持按照计划行事
一旦制定了适当的交易计划，就务必要跟紧自己所确定的目标和策略，而不是追逐赚快钱。
如前所述，在做决策时，绝不要感情用事。严守原订计划，每年审查一次，看看其表现是否符合预期，以及是否在引导你朝向到达原订计划的财务目的地。
在危机中成为赢家
最常见的问题是：经济发生危机时，要如何确保继续获得盈利或股息？答案就在于分散投资。多元化的投资组合或精心策划的多元化策略有助减少蒙亏的风险，尽管此举不能保证一定会稳赚不赔。
市场逻辑指出，所有投资都有一定程度的风险。金融学的“系统性风险”一词解释了这种转折。即使已尽力把资产配置做到最完美，分散投资也不能消除所有风险。时常钻研市场，并定期研究，可能会掌握一些战术，可用来遏制亏损，或在危机时刻仍可以搭上获利列车。
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COVID-19疫情就是很好的例子。看出橡胶手套具强劲需求潜能的投资者，若在其投资组合增加与橡胶有关的资产，即可获得丰厚盈利。致胜的交易计划，会让你有空间去研究那些引导市场走向的策略，以便你可以将危机转化为优势。
下一步该怎么做？
制定致胜的交易计划需要大量时间和努力。赢家是那些愿意在投资过程中保持灵活，同时将目光固定在长期结果的人。
投资过程可能需要作出调整和修正，因此须以开放态度看待变化，不要过于死板而不修订策略与战术。虽然没有一套完美的交易策略，但还有一种最佳策略，那就是你不断钻研、研究和仔细观察而为自己量身定制出来的那套策略。
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